Tranzacționarea acțiunilor online poate părea complicată și confuză dacă abia începeți, dar cu o cercetare și o strategie atentă, această afacere poate fi simplă și chiar distractivă. Cu o planificare corectă, tranzacționarea online vă poate ajuta să câștigați bani din propria casă.
Etapa
Partea 1 din 4: Cercetarea și selectarea stocurilor
Pasul 1. Efectuați analize tehnice
Analiza tehnică este o încercare de a înțelege psihologia pieței sau, cu alte cuvinte, ce sentimente generale ale investitorilor față de o companie se reflectă în prețul acțiunilor. Analiștii tehnici sunt de obicei cumpărători pe termen scurt, care acordă atenție momentului de cumpărare și vânzare. Dacă puteți detecta un model, este posibil să puteți prevedea când prețul acțiunilor va crește și va scădea. Aceasta poate oferi informații despre momentul în care ar trebui să cumpărați sau să vindeți un anumit stoc.
Analiza tehnică folosește medii mobile pentru a monitoriza prețurile de securitate. Media mobilă măsoară prețul mediu al unei garanții pe o anumită perioadă de timp. Acest lucru ajută comercianții să identifice mai ușor tendințele prețurilor
Pasul 2. Identificați modelul
Modelele identificate în analiza tehnică includ limite de preț identificate în prețul de piață al unei acțiuni. Limita superioară, pe care un stoc o depășește rar când crește prețul, este cunoscută sub numele de rezistență sau „rezistență”. Limita inferioară, pe care stocul o trece rar atunci când prețul scade, se numește suport sau „suport”. Identificarea acestor niveluri oferă informații despre când să cumpărați (la niveluri de rezistență) și când să vindeți (la niveluri de suport).
- Unele tipare speciale pot fi, de asemenea, detectate în diagramele de acțiuni. Cel mai frecvent cunoscut sub numele de „cap și umeri”. Acesta este prețul care crește, apoi scade, urmat de un vârf mai ridicat, apoi scade și, în cele din urmă, urmat de un vârf care este la fel de mare ca primul vârf. Acest model indică faptul că tendința ascendentă a prețului se va încheia.
- Există, de asemenea, un model inversat al capului și umerilor, care semnalează sfârșitul unei tendințe descendente a prețului.
Pasul 3. Înțelegeți diferența dintre un comerciant și un investitor
Un investitor este o persoană care caută să găsească o companie cu un avantaj competitiv pe piață care să genereze vânzări și creștere a profitului pe termen lung. Între timp, comercianții încearcă să găsească companii cu tendințe de preț identificate care să poată fi exploatate pe termen scurt. Comercianții folosesc de obicei analize tehnice pentru a identifica aceste tendințe de preț. În schimb, investitorii folosesc de obicei un alt tip de analiză, și anume analiza fundamentală, deoarece se concentrează pe termen lung.
Pasul 4. Studiați diferitele comenzi plasate de comercianți
Comenzile sau comenzile sunt ceea ce comercianții folosesc pentru a-și determina tranzacțiile prin intermediul brokerilor. Există diferite tipuri de comenzi pe care comercianții le pot plasa. De exemplu, cel mai simplu tip de comandă este o comandă de piață, care cumpără sau vinde un anumit număr de acțiuni ale unui titlu la prețul de piață predominant. În schimb, o comandă limită sau o comandă limită va cumpăra sau vinde un titlu atunci când prețul acestuia atinge un anumit punct.
- De exemplu, plasarea unei comenzi cu limită de cumpărare pe un titlu va instrui brokerul să cumpere titlul numai dacă prețul acestuia scade la un anumit nivel. Acest lucru permite comerciantului să stabilească suma maximă pe care este dispus să o plătească pentru garanție.
- În acest fel, o comandă limită garantează prețul pe care comerciantul îl va plăti sau câștiga, dar asta nu înseamnă că tranzacția va avea loc.
- În mod similar, o comandă de oprire instruiește un broker să cumpere sau să vândă un titlu dacă prețul acestuia crește sau scade sub un anumit punct. Cu toate acestea, prețul pe care îl va îndeplini comanda de oprire nu este garantat (ceea ce este garantat este prețul actual de pe piață).
- Există, de asemenea, combinații de ordine stop și ordine limită numite ordine stop-limit. Atunci când prețul unui titlu depășește un anumit prag, această comandă se va transforma într-o comandă limită în loc de o comandă de piață (așa cum se întâmplă în ordinele de oprire obișnuite).
Pasul 5. Înțelegeți vânzarea necompletată
Vânzarea în lipsă este atunci când un comerciant vinde acțiuni de valori mobiliare pe care nu le deține sau le-au împrumutat. O vânzare scurtă se face de obicei în speranța că prețul de piață al titlului de valoare va scădea, ceea ce va avea ca rezultat ca comercianții să aibă capacitatea de a cumpăra stocul de titluri la un preț mai mic decât ar fi vândut într-o vânzare scurtă. Vânzările scurte pot fi folosite pentru a genera profit sau acoperirea împotriva riscului, dar este foarte riscant. Vânzările scurte ar trebui să fie realizate numai de comercianții experimentați care înțeleg pe deplin piața.
- De exemplu, imaginați-vă că credeți că o acțiune tranzacționată în prezent la 100 USD pe acțiune va scădea în valoare în următoarele săptămâni. Împrumutați 100 de acțiuni și le vindeți la prețul actual de piață. Ei bine, ați făcut o vânzare necompletată pentru că ați vândut acțiuni pe care nu le dețineați și, în cele din urmă, a trebuit să le returnați creditorului.
- În câteva săptămâni, prețul acțiunilor a scăzut la 90 Rp pe acțiune. Vă cumpărați înapoi cele 100 de acțiuni pentru Rp90 și le restituiți creditorilor. Aceasta înseamnă că ați vândut acțiunile pe care nu le dețineau pentru un total de 1.000 USD și acum le înlocuiți cu 9.000 USD, pentru un profit de 1.000 USD.
- Cu toate acestea, dacă prețul crește, sunteți în continuare responsabil pentru returnarea acțiunilor către creditor. Această expunere la risc nelimitat face ca vânzarea în lipsă să fie atât de riscantă.
Partea 2 din 4: Alegerea unui partener de brokeraj
Pasul 1. Intervievează un broker online
Nu vă bazați doar pe recomandările prietenilor sau vecinilor. Serviciile de intermediere potrivite pot determina succesul și eșecul financiar. Înainte de a alege un broker online, cereți detalii precum prețurile și opțiunile de investiții disponibile. Aflați serviciul pentru clienți pe care îl oferă și dacă oferă sau nu resurse educaționale și de cercetare. În cele din urmă, aflați ce măsuri de securitate iau.
Pasul 2. Decideți ce instrumente de intermediere sunt importante pentru dvs
În funcție de cât de multă experiență aveți, este posibil să aveți nevoie de un nivel diferit de serviciu față de un serviciu de brokeraj online. Unele servicii oferă sfaturi personalizate, pe care începătorii le pot găsi de ajutor. Poate că va trebui să plătiți o taxă mai mare pentru acest serviciu, dar dacă abia începeți, merită. Brokerii online care oferă instrumente și sfaturi pentru a ajuta comercianții începători includ E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade și TDAmeritrade.
ShareBuilder oferă, de asemenea, un card ATM care vă oferă acces la fonduri neinvestite
Pasul 3. Folosiți serviciul de reducere dacă experiența dvs. este mai mare
Dacă puteți face toate cercetările singur și nu aveți nevoie de sfaturi personale de la un broker, luați în considerare utilizarea unui serviciu de brokeraj online cu preț redus. Puteți începe cu o sumă mai mică de bani. În plus, aveți acces la mai multe opțiuni de investiții. În plus față de acțiuni, alte opțiuni de investiții pot include opțiuni, fonduri mutuale, fonduri tranzacționate la bursă, fonduri cu venit fix, obligațiuni, certificate de depozit și fonduri de pensii.
Partea 3 din 4: Învățarea tranzacționării acțiunilor
Pasul 1. Studiați indicatorii de performanță financiară
Citiți site-uri web de știri și finanțe. Ascultați podcast-uri sau urmăriți cursuri de investiții online. Alăturați-vă comunității locale de investiții pentru a învăța de la investitori mai experimentați.
- Printre cărțile pe care le puteți citi se numără The Intelligent Investor de la Benjamin Graham (Harper Business, 2000), Ce trebuie să știți înainte de a investi în cadrul lui Rod Davis (Seria educativă Barron, 2003), The Art and Science of Technical Analysis (Wiley, 2012)) și David Dreman's Contrarian Investment Strategies (Free Press, 2012).
- Pentru o listă de cursuri online în bloc (MOOC), vizitați lista MOOC.
- Stanford oferă cursuri online pentru a afla despre acțiuni și obligațiuni.
- Kiplinger a publicat o listă a fondurilor mutuale destinate investitorilor social responsabili.
Pasul 2. Exersează cu un simulator de stoc online
Simulatorul de acțiuni online este un joc de piață imaginar care simulează tranzacționarea online. Acest dispozitiv vă permite să exersați abilități fără risc. Mulți vin cu tutoriale și forumuri pentru discutarea strategiilor de investiții.
- Cu toate acestea, rețineți că aceste simulatoare nu reflectă emoții reale în tranzacționare și, prin urmare, sunt cel mai bine utilizate pentru testarea sistemelor teoretice de tranzacționare. Câștigurile reale sunt mult mai greu de realizat decât câștigurile imaginare.
- Simulatoarele de stoc online care merită verificate sunt Investopedia, MarketWatch și Wall Street Survivor.
Pasul 3. Tranzacționează acțiuni ieftine
Multe companii oferă acțiuni tranzacționate la prețuri foarte mici. Acest lucru vă oferă posibilitatea de a practica profitând de piață fără prea multe riscuri. Acțiunile low-cost sunt tranzacționate de obicei în afara principalelor burse. Aceste stocuri sunt tranzacționate în general pe OTCBB (over-the-counter-bulletin-board) sau prin publicații zilnice numite foi roz.
- Mulți brokeri legitimi nu vor accepta comenzi de acțiuni ieftine din cauza numărului mare de cazuri de fraudă inerente acestei piețe.
- Cu toate acestea, fiți atenți, stocurile ieftine pot fi o investiție riscantă. Comisia SUA pentru valori mobiliare (SEC) spune că prețul acestor acțiuni este dificil de determinat și că vânzarea lor odată ce le dețineți va fi, de asemenea, dificilă (aceste acțiuni sunt nelichide). Aceste acțiuni tranzacționate ieftin sunt, de asemenea, predispuse la diferențe mari de cerere-ofertă (diferența dintre cumpărarea și vânzarea valorilor mobiliare), astfel încât poate fi dificil să câștigi bani tranzacționându-le.
- În plus, brokerii frauduloși pradă investitorilor neexperimentați, oferind informații false despre performanța așteptată a companiei, precum și folosind purtători de cuvânt cunoscuți pentru a comercializa investiții slabe.
Partea 4 din 4: Luarea deciziilor de investiții inteligente
Pasul 1. Decideți ce vă puteți permite să tranzacționați
Începeți încet pe măsură ce învățați să luați decizii inteligente cu privire la ce să tranzacționați. Tranzacționează doar cu fondurile pe care ți le poți permite. Odată ce începeți să profitați de acțiuni, puteți reinvesti aceste profituri. Acest proces vă ajută să vă dezvoltați portofoliul exponențial.
De asemenea, puteți tranzacționa bani împrumutați utilizând un cont de marjă, care vă permite să vă măriți potențial rentabilitatea. Cu toate acestea, acest lucru prezintă un risc la fel de mare și poate să nu fie adecvat pentru majoritatea comercianților, chiar și pentru cei cu o toleranță ridicată la risc
Pasul 2. Diversificați-vă portofoliul de investiții
Rețineți că tranzacționarea pe acțiuni este o sursă de bani nesigură; ceea ce este profitabil astăzi s-ar putea să nu fie profitabil mâine. Diversificarea portofoliului de tranzacționare înseamnă alegerea diferitelor tipuri de valori mobiliare pentru a vă răspândi riscul. În plus, investește în diferite tipuri de afaceri. Pierderile dintr-o industrie pot fi compensate de câștigurile din alta.
- Luați în considerare investițiile într-un fond cu indice tranzacționat electronic (ETF). Acesta este un mod bun de diversificare, deoarece acestea au o mulțime de acțiuni și pot fi tranzacționate ca orice acțiuni obișnuite de pe piață.
- Rețineți că tranzacționarea este diferită de a investi. Investiția înseamnă deținerea aceleiași garanții pe o perioadă lungă de timp pentru a construi valoare încet. Tranzacționarea, cunoscută și sub denumirea de speculație, se bazează pe tranzacționarea rapidă și prezintă un risc mai mare pentru comerciant.
Pasul 3. Tratați tranzacționarea ca pe un loc de muncă
Investiți timp în cercetarea dvs. Fiți la curent cu ultimele știri financiare. Dacă nu aveți timp să vă faceți propriile cercetări, luați în considerare posibilitatea de a investi în mai multe ETF-uri pentru a vă răspândi riscul. Sau poate ar trebui să solicitați ajutorul unui broker profesionist în loc să încercați să o faceți singur.
Pasul 4. Faceți un plan
Gândiți-vă la strategia dvs. de investiții și încercați să luați decizii inteligente. Stabiliți în prealabil cât de mult intenționați să investiți într-o companie. Limitați cât de mult sunteți dispus să pierdeți. Setați o limită pentru scăderea sau creșterea procentuală a prețului. Acest pas va programa automat o comandă de cumpărare sau vânzare odată ce prețul acțiunilor scade sau crește cu un anumit procent.
- Două comenzi automate utilizate în mod obișnuit sunt comenzile „stop loss” și „stop limit”. O comandă stop loss declanșează imediat o comandă de vânzare atunci când prețul de securitate scade sub un anumit punct. Pe de altă parte, o comandă de limită de oprire declanșează în continuare o comandă de vânzare atunci când prețul scade sub un anumit punct, dar, de asemenea, nu va completa comanda sub un anumit preț.
- Aceasta înseamnă că prețul acțiunilor ar putea continua să scadă sub comanda dvs. și să fie umplut cu comenzi de tip stop loss, dar comenzile de tip stop-limit vă vor împiedica să luați prea mult din vânzare. În caz contrar, comanda dvs. nu va fi îndeplinită până când prețul nu va crește la limita stabilită de dvs.
Pasul 5. Cumpărați la un preț mic
Rezistați tentației de a cumpăra acțiuni cu performanțe bune atunci când prețul este ridicat. Efectuați analize tehnice ale performanței stocului. Încercați să detectați tiparele schimbărilor de preț și să prevedeți când va scădea prețul acțiunilor. Încercați să obțineți acțiunile atunci când prețul este la nivelul său de suport.
Pasul 6. Ai încredere în cercetarea ta
Dacă vedeți că prețul acțiunilor scade, nu-l vindeți de teamă să nu vă pierdeți investiția. Dacă este posibil, lăsați investiția intactă. În cazul în care cercetarea dvs. este corectă, prețul dvs. țintă poate fi în continuare realizabil. Renunțarea la o acțiune când scade prețul vă poate costa mulți bani, deoarece nu obțineți profit atunci când prețul începe să crească din nou.
Pasul 7. Reduceți costurile
Taxele de brokeraj vă pot reduce profiturile. Acest lucru este valabil mai ales dacă participați la tranzacționarea zilnică. Comercianții de zi cumpără și vând acțiuni rapid pe tot parcursul zilei. Dețin stocuri mai puțin de o zi, uneori doar câteva secunde sau minute și caută oportunități de a obține profituri rapide. Tranzacționarea zilnică sau orice strategie pe care o utilizați frecvent pentru a cumpăra și vinde titluri de valoare poate fi costisitoare. Pentru fiecare tranzacție, vi se pot percepe comisioane de tranzacție, comisioane de investiții și comisioane de activitate de tranzacționare. Aceste taxe se acumulează rapid și se pot adăuga semnificativ la pierderile dvs.
- Tranzacționarea zilnică poate fi foarte costisitoare și dificilă pentru comercianții neexperimentați, 99% dintre comercianții neprofesioniști de zi pierd bani și ajung să renunțe la piață.
- În loc să executați tranzacții cu volum mare, reduceți la minimum costurile pe care le suportați pentru brokeri și alți intermediari, făcând investiții pe termen lung în companii în care aveți încredere.
- SEC și alți consilieri financiari au avertizat că tranzacționarea zilnică, deși nici ilegală, nici lipsită de etică, nu este doar extrem de riscantă, ci și extrem de stresantă și costisitoare.
- În timp ce calendarul de cumpărare și vânzare a valorilor mobiliare este foarte important, bazarea pe valoarea intrinsecă a companiei în care investiți va fi profitabilă pe termen lung.
