Cum să investiți în acțiuni (cu imagini)

2024 Autor: Jason Gerald | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-16 11:34

Nu întâmplător cei mai bogați oameni investesc în piață. Deși este posibil să pierdeți încă bani, investițiile pe piața bursieră sunt una dintre cele mai bune modalități de a obține securitate financiară, independență și bogăție, care va dura generații. Fie că abia începeți să economisiți, fie că înființați deja un fond de pensii, banii dvs. trebuie să funcționeze la fel de eficient și cu sârguință ca atunci când ați încercat să-l câștigați. Cu toate acestea, pentru a reuși pe piața de valori, trebuie să începeți cu o înțelegere solidă a modului în care funcționează piața de valori. Acest articol vă va ghida prin procesul de luare a deciziilor de investiții și pe calea cea bună spre a deveni un investitor de succes. Acest articol își propune să discute cum să investească în lumea bursieră în mod specific. Pentru îndrumări privind tranzacționarea acțiunilor și a fondurilor comune, căutați articole conexe.

Etapa

Partea 1 din 3: Stabilirea obiectivelor și așteptărilor dvs

Pasul 1. Creați o listă de dorințe

Pentru a-ți stabili obiective, trebuie să te gândești la lucrurile sau experiențele pe care ți le dorești și va costa bani să le faci. De exemplu, ce fel de stil de viață ți-ai dori să ai după pensionare? Vrei doar lucrurile obișnuite? Utilizați această listă pentru a vă ajuta să stabiliți obiective pentru pasul următor.

Realizarea unei liste vă va ajuta, de asemenea, dacă doriți să economisiți bani pentru nevoile viitoare ale copiilor dvs. De exemplu, doriți să vă trimiteți copiii la o școală sau universitate privată? Vrei să cumperi o mașină pentru ei? Ați prefera o școală publică și ați folosi banii în exces pentru altceva? Stabilirea unei imagini clare a ceea ce doriți va ajuta la stabilirea obiectivelor de economisire a banilor și investiții

Pasul 2. Determinați-vă obiectivele financiare

Pentru a crea un plan de investiții, trebuie mai întâi să înțelegeți de ce doriți să investiți. Cu alte cuvinte, ce fel de țintă financiară doriți și cât de mult trebuie să investiți pentru a atinge ținta respectivă? Obiectivele dvs. ar trebui să fie cât mai specifice posibil, astfel încât să știți ce să faceți pentru a le atinge.

Obiectivele financiare populare includ cumpărarea unei case, plata pentru educația universitară a copilului dvs., crearea unui fond de urgență și economisirea pentru pensionare. În loc să stabiliți un obiectiv general cum ar fi „deținerea unei case”, alegeți o țintă specifică: „Economisiți 600 milioane IDR pentru o plată în avans pentru o casă de 3 miliarde IDR (majoritatea împrumuturilor ipotecare necesită o plată în avans de 20 până la 25% pentru a obține cea mai bună rată a dobânzii).
Majoritatea consilierilor de investiții vă vor recomanda să economisiți cel puțin opt ori salariul pentru nevoile de pensionare. Acest lucru vă va asigura că vă puteți retrage cu 85% din venitul dvs. anual. De exemplu, dacă vă retrageți cu un salariu de 8 milioane IDR, va trebui să depuneți eforturi pentru a colecta cel puțin 64 de milioane IDR în fiecare an pentru a vă întreține în retragere anticipată.
Utilizați un calculator de școlarizare pentru a determina câți bani ar trebui să economisiți pentru educația copilului dvs., cât de mult sperați să contribuiți și diferitele tipuri de ajutoare financiare pe care le poate primi copilul dvs. - pe baza veniturilor dvs. și a valorii totale a activelor dvs. Rețineți că aceste taxe vor varia foarte mult în funcție de locația dvs. și de tipul de școală dorit (de exemplu, privat, public etc.). Amintiți-vă, de asemenea, că cheltuielile din timpul facultății nu acoperă doar costurile educației, ci și alte costuri, cum ar fi costurile pensiunilor, transportului, cărților și rechizitelor pentru facultate.
Luați în considerare factorul timp atunci când vă stabiliți obiectivele. Acest lucru este valabil mai ales pentru proiectele pe termen lung, cum ar fi fondurile de pensii. De exemplu: John a început să economisească bani la vârsta de 20 de ani folosind un cont de pensionare, cu o rată a dobânzii de 8%. El poate economisi 30 de milioane IDR pe an pentru următorii 10 ani, apoi nu mai economisește, dar lasă totuși banii din contul său neatinși. Când va avea 65 de ani, suma sa totală va fi de 6,4 miliarde IDR.
Multe site-uri oferă „calculatoare de economii” care vă pot arăta cât de mult va crește investiția dvs. într-o anumită perioadă de timp și rate ale dobânzii. În timp ce aceste site-uri web nu înlocuiesc sfaturile unui profesionist financiar, calculatoarele lor vă pot oferi o idee aproximativă pentru a începe.
După ce ați stabilit o țintă, utilizați diferența dintre poziția dvs. financiară actuală și în viitorul dorit, pentru a determina rata dobânzii necesară pentru a atinge ținta respectivă.

Pasul 3. Definiți profilul de risc

Acțiunea pe care o întreprindeți pentru a câștiga dobânzi este egală cu riscul necesar. Factorul dvs. de risc are două variabile: capacitatea de a vă asuma riscuri și dorința de a face acest lucru. Există câteva întrebări importante pe care ar trebui să le puneți în această etapă, de exemplu:

În ce stadiu al vieții te afli? Cu alte cuvinte, venitul dvs. este mai mic sau mai aproape de vârful potențialului dvs.?
Sunteți dispus să vă asumați mai multe riscuri pentru a obține mai multe randamente?
Cât timp este obiectivul dvs. de investiții?
Cât de active lichide (lichiditate vorbește despre lucruri care pot fi transformate imediat în bani) de care aveți nevoie pentru a vă atinge obiectivele pe termen scurt și pentru a menține economii suficiente? Nu investiți în piață până când nu aveți un fond de urgență de șase până la douăsprezece luni de cheltuieli de trai. Acest lucru este doar în cazul în care vă pierdeți slujba. Dacă trebuie să lichidați un stoc după ce îl dețineți mai puțin de un an, acest lucru înseamnă că speculați doar, nu investiți.
Dacă profilul de risc al unei investiții potențiale nu corespunde nivelului dvs. de toleranță, atunci înseamnă că nu este potrivit pentru dvs. Doar uita.
Alocarea activelor dvs. va varia în funcție de stadiul de viață. De exemplu, este posibil să fi investit un procent mai mare pe piața de valori când erai mai tânăr. De asemenea, dacă cariera dvs. este stabilă și plătiți un salariu destul de bun, atunci slujba dvs. va deveni ca o obligațiune: vă puteți baza pe ea pentru un venit stabil pe termen lung. Acest lucru vă permite să alocați mai mult pe piața de valori. Pe de altă parte, dacă slujba dvs. nu generează un venit stabil, de exemplu sunteți comerciant de valori sau broker de investiții, va trebui să alocați mai puțini bani pe piața de valori și mai mulți bani pentru a obține stabilitate din fonduri mutuale. În timp ce stocurile fac ca activele dvs. să crească mai repede, ele prezintă, de asemenea, un risc mai mare. Pe măsură ce îmbătrânești, poți trece la investiții mai stabile, cum ar fi fondurile mutuale.

Pasul 4. Aflați mai multe despre piață

Petreceți cât mai mult timp posibil citind despre piața de valori și despre lumea economiei în general. Ascultați contribuțiile și predicțiile experților pentru a dezvolta un sentiment al stării economiei și a tipurilor de stocuri valoroase. Există câteva cărți clasice de investiții pentru a vă începe:

The Intelligent Investor and Security Analysis este o carte de investiții excelentă pentru începători.
Interpretarea situațiilor financiare de către Benjamin Graham și Spencer B. Meredith. Această carte conține o modalitate scurtă și rapidă de a citi situațiile financiare.
Investiții așteptate de Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Această carte foarte lizibilă oferă o nouă perspectivă asupra analizei securității și este o completare excelentă a cărților lui Benjamin Graham.
Acțiuni comune și profituri mai puțin frecvente (și alte titluri) de Philip Fisher. Warren Buffett a spus odată că este 85% Graham și 15% Fisher. S-ar putea ca el să joace influența lui Fisher în modelarea stilului său de investiții.
„Eseurile lui Warren Buffett”, care este o colecție de scrisori anuale adresate acționarilor de către Warren Buffett. Întreaga avere a lui Warren Buffet vine din investiții și are o mulțime de sfaturi utile pentru cei care doresc să-i urmeze urmele. Buffett a pus la dispoziție aceste scrisori pentru a le citi gratuit pe internet: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
Theory of Investment Value de John Burr Williams, care este una dintre cele mai bune cărți atunci când vine vorba de discutarea prețurilor acțiunilor.
One Up on Wall Street și Beating the Street, ambele scrise de Peter Lynch. Peter este un manager financiar de succes. Aceste cărți sunt ușor de citit, informative și distractive.
Iluzii populare extraordinare și nebunia mulțimilor de Charles Mackay și Reminiscences of a Stock Operator de William Lefevre. Ambele cărți folosesc exemple din viața reală pentru a ilustra pericolele exagerării emoționale și a lăcomiei de pe piața de valori.
De asemenea, puteți urma cursuri de bază sau pentru începători oferite pe internet. Uneori, aceste cursuri sunt disponibile gratuit, oferite de companii precum Morningstar și T. D. Ameritrade. Anumite universități, cum ar fi Stanford, oferă cursuri de investiții online.
Centrele comunitare și de educație pentru adulți pot oferi, de asemenea, cursuri de finanțare. Cursurile pe care le oferă sunt de obicei gratuite sau low-cost și vă pot oferi o imagine de ansamblu solidă asupra lumii investiționale. Căutați online pentru a găsi cursuri în zona dvs. de reședință.
Exersează „pe hârtie”. Pretindeți-vă că cumpărați și revindeți acțiuni folosind prețul de închidere în fiecare zi. Puteți face acest lucru pe hârtie sau vă puteți înscrie pentru un cont de practică online gratuit pe site-uri precum Cum funcționează piața. Practica vă va ajuta să vă instruiți strategia și cunoștințele, fără a fi nevoie să riscați să pierdeți bani reali.

Pasul 5. Formulați-vă așteptările pentru piața de valori

Fie că sunteți un profesionist sau un începător, acest pas este dificil, deoarece implică atât un aspect de artă, cât și un aspect științific. Trebuie să dezvoltați capacitatea de a colecta cantități mari de date financiare despre performanța pieței. De asemenea, trebuie să dezvoltați o „senzație” a ceea ce datele arată și nu arată.

Acesta este motivul pentru care mulți investitori cumpără acțiuni din produse pe care le cunosc și le folosesc. Luați în considerare produsele pe care le aveți acasă. De la ceea ce se află în sufragerie până la ce este în frigider, sunteți sigur că cunoașteți foarte bine aceste produse și le puteți judeca performanța rapid și intuitiv, comparând produse similare de la concurenți.
Pentru produsele de casă, încercați să vă imaginați condițiile economice care vă pot împiedica să le cumpărați sau să vă facă să căutați produse de calitate mai bună / mai proastă.
Dacă condițiile economice permit oamenilor să cumpere produse pe care le cunoașteți, acesta ar putea fi o considerație pe care o puteți investi în aceste produse.

Pasul 6. Concentrați-vă gândurile

Atunci când încercați să dezvoltați așteptări generale cu privire la condițiile pieței și tipurile de companii care vor avea succes în condițiile economice actuale sau viitoare, ar trebui să faceți predicții în mai multe domenii specifice, inclusiv:

Direcția ratelor dobânzii și a inflației și modul în care acestea pot afecta achizițiile de venituri fixe sau fonduri de capitaluri proprii. Atunci când ratele dobânzii sunt scăzute, vor exista mai mulți consumatori și companii cu bani. Consumatorii au mai mulți bani, astfel încât să poată cumpăra mai multe bunuri. Acest lucru face ca veniturile companiei să crească, astfel încât compania să poată investi pentru a-și dezvolta afacerea. Astfel, ratele mai mici ale dobânzii vor duce la o creștere a prețurilor acțiunilor. Pe de altă parte, creșterea ratelor dobânzii poate reduce prețurile acțiunilor. Ratele ridicate ale dobânzii fac ca împrumuturile să fie dificile sau costisitoare. Consumatorii vor economisi mai mult, iar companiile vor avea mai puțini bani de investit. Rata de creștere se poate opri sau scădea.
Ciclul economic, incluzând o viziune macroeconomică largă. Inflația reprezintă o creștere generală a prețurilor pe o anumită perioadă de timp. Inflația moderată sau „controlată” este de obicei considerată bună pentru economie și piața de valori. Ratele scăzute ale dobânzii, combinate cu inflația moderată, vor avea un efect pozitiv asupra pieței. Ratele ridicate ale dobânzii și deflația vor determina de obicei scăderea prețurilor acțiunilor.
Condiții dorite în sectoare economice specifice, inclusiv o perspectivă microeconomică. Anumite industrii sunt considerate, de obicei, ca având performanțe bune în perioade de creștere economică, cum ar fi industria auto, construcțiile și aviația. Într-o economie puternică, consumatorii sunt mai predispuși să se simtă încrezători în viitorul lor, așa că cheltuiesc mai mulți bani și cumpără mai multe bunuri. Aceste industrii și companii sunt considerate companii „ciclice”.
Alte industrii vor funcționa bine într-o economie proastă sau în declin. Aceste industrii și companii nu sunt de obicei afectate de condițiile economice. De exemplu, produsele de bază și companiile de asigurări, care sunt mai puțin afectate de nivelul de încredere al consumatorilor în viitor, pentru că trebuie să plătească în continuare pentru asigurarea de energie electrică și de sănătate. Aceste industrii și companii sunt denumite companii „defensive” sau „contraciclice”.

Partea 2 din 3: Efectuarea de investiții

Pasul 1. Determinați alocarea activelor dvs

Cu alte cuvinte, determinați câți bani veți folosi în diferite tipuri de investiții.

Decideți câți bani să investiți în acțiuni, metale prețioase, cât să alocați alternativelor mai agresive și cât veți păstra ca numerar și echivalentele sale (de exemplu, certificate de depozit, certificate de tezaur etc.).
Scopul aici este de a determina un punct de plecare pe baza așteptărilor pieței și a toleranței la risc.

Pasul 2. Alegeți tipul de investiție

Obiectivele dvs. de „risc și plată” vă vor ajuta să eliminați unele dintre alegeri. În calitate de investitor, puteți alege să cumpărați acțiuni în companii individuale, cum ar fi Apple sau McDonalds. Acesta este cel mai de bază tip de investiție. Abordarea de jos în sus apare atunci când cumpărați și vindeți fiecare acțiune independent, pe baza proiecțiilor dvs. despre prețul și dividendele sale viitoare. Investiția directă pe piața bursieră nu va implica costul unui fond mutual, dar necesită mai mult efort pentru a asigura un nivel bun de diversificare.

Alegeți stocul care satisface cel mai bine nevoile dvs. de investiții. Dacă sunteți o persoană cu venituri ridicate, aveți o nevoie actuală / imediată mică și aveți o toleranță ridicată la risc, alegeți acțiuni care nu plătesc sau plătesc dividende mici, dar au o rată de creștere așteptată la niveluri peste medie.
Fondurile indexate cu costuri reduse sunt de obicei mai puțin costisitoare decât fondurile gestionate activ. Acest fond oferă mai multă siguranță, deoarece modelul său de investiții se bazează pe indici care sunt de încredere și utilizați ca referințe. De exemplu, un fond index ar putea alege un nivel de performanță care să conțină acțiuni ale companiilor din indicele S&P 500. Acest fond va fi utilizat pentru a achiziționa majoritatea sau toate aceleași active, astfel încât rezultatul va fi egal (dar nu va depăși) performanță pe acel indice. Această opțiune este considerată destul de sigură, dar nu foarte atractivă. De obicei, consilierii activi de acțiuni nu recomandă acest tip de investiții. Fondurile indexate pot fi foarte potrivite pentru investitorii începători. Cumpărarea și păstrarea „fără sarcină” pe un fond cu indice de cost mediu și utilizarea unei strategii de calculare a costurilor s-au dovedit a funcționa mai bine decât multe fonduri mutuale active pe termen lung. Alegeți fondul index cu cel mai mic raport anual cheltuieli / profit. Pentru investitorii care au de investit mai puțin de 1 miliard IDR, fondurile indexate sunt una dintre cele mai bune modalități de a investi pe termen lung. Cu toate acestea, dacă aveți de investit mai mult de 1 miliard USD, acțiunile individuale sunt de obicei o alegere mai bună, deoarece toate fondurile implică costuri proporționale cu mărimea activelor dvs.

Chiar și fondurile indexate cu costuri foarte mici, care percep doar 0,05% din raportul anual de cheltuieli, vor cheltui sume mari de bani în timp. Dacă presupunem că profitul anual este de 10%, raportul cheltuielilor de 10 miliarde IDR va costa aproximativ 2,36 miliarde IDR în 30 de ani (comparați cu soldul investițional de 31,5 miliarde IDR după 30 de ani). Aflați despre cumpărarea de acțiuni sau fonduri mutuale pentru mai multe informații despre dacă acțiunile individuale sau fondurile mutuale sunt mai potrivite pentru dvs.
Un fond tranzacționat la bursă (ETF) este un tip de fond index care se tranzacționează ca acțiuni. ETF-urile nu sunt gestionate (în timp ce acțiunile sunt întotdeauna cumpărate și revândute cu un fond administrat activ) și de obicei pot fi tranzacționate fără comision. Puteți cumpăra ETF-uri care se bazează pe un anumit indice sau pe o anumită industrie sau marfă, cum ar fi aurul. ETF-urile sunt o altă opțiune care este potrivită și pentru investitorii începători.
De asemenea, puteți investi în fonduri mutuale gestionate activ. Acest fond colectează bani de la mulți investitori și îi investește în două domenii principale: acțiuni și metale prețioase. Investitorii individuali vor cumpăra apoi acțiunile portofoliului. Administratorii de fonduri creează de obicei portofolii cu obiective specifice, cum ar fi creșterea pe termen lung. Cu toate acestea, deoarece aceste fonduri sunt gestionate în mod activ (ceea ce înseamnă că managerii cumpără și vând întotdeauna acțiuni pentru a-și atinge obiectivele de fond), acestea pot fi mai scumpe. Raportul cheltuielilor fondurilor mutuale poate depăși câștigurile și vă poate împiedica creșterea financiară.
Unele companii oferă portofolii speciale pentru investitorii pensionari. Acesta este un fond de „alocare de active” sau „dată țintă” care se va regla automat în funcție de vârstă. De exemplu, portofoliul dvs. poate conține mai mult capital atunci când sunteți mai tânăr și va transfera automat mai mult către un fond cu venit fix când veți fi mai mare. Cu alte cuvinte, aceste companii fac ceea ce ați face pentru dvs. pe măsură ce îmbătrâniți. Fiți conștienți de faptul că aceste fonduri generează de obicei plăți mai mari decât fondurile simple indexate și ETF-uri, dar oferă servicii care nu oferă niciunul dintre aceste tipuri.
Ar trebui să luați în considerare comisioanele, precum și comisioanele de tranzacție atunci când vă alegeți investițiile. Taxele și taxele vă pot distruge profiturile și vă pot reduce creșterea financiară. Este important să știți ce comisioane veți suporta atunci când cumpărați, dețineți sau vindeți acțiuni. Taxele de tranzacție obișnuite includ comisioane, spread-uri pentru întrebări cu privire la ofertă, declarații, impozite speciale și impozite de stat. Pentru opțiunile de investiții în fonduri, costurile pot include comisioane de administrare, forță de vânzare, răscumpărare, comisioane de schimb, gestionarea contului și cheltuieli de exploatare.

Pasul 3. Stabiliți valoarea intrinsecă și prețul corect de plătit pentru fiecare stoc care vă atrage atenția

Valoarea intrinsecă este prețul unei acțiuni. Această valoare poate fi diferită de prețul curent al acțiunilor. Prețul corect de plătit este, în general, o fracțiune din valoarea intrinsecă, pentru a oferi o marjă de siguranță (MOS). MOS poate varia între 20 și 60 de ani, în funcție de nivelul de incertitudine din estimarea valorii intrinseci. Există multe tehnici utilizate pentru a evalua stocurile:

Model de reducere a dividendelor: valoarea unei acțiuni este valoarea actuală a tuturor dividendelor sale viitoare. Astfel, valoarea acțiunii = dividend pe acțiune, împărțit la diferența dintre valoarea actualizată și rata de creștere a dividendelor. De exemplu, PT A plătește un dividend anual de 10.000 IDR pe acțiune, care se așteaptă să crească cu 7% pe an. Dacă costul inițial al capitalului (rata actualizată) este de 12%, atunci acțiunile PT A valorează Rp10.000,00 / (. 12-.07) = Rp20.000,00 pe acțiune.
Modelul fluxului de numerar actualizat (DCF): valoarea stocului este valoarea actualizată a tuturor fluxurilor de numerar viitoare. Deci, DCF = CF1 / (1 + r) ^ 1 + CF2 / (1 + r) ^ 2 + … + CFn / (1 + r) ^ n, unde CFn = fluxul de bani pe o perioadă de timp și n și r = rata de actualizare. Calculele DCF proiectează în general rata de creștere a fluxului liber de fonduri (ceea ce înseamnă fluxul de fonduri operaționale minus cheltuielile de capital) în următorii 10 ani, pentru a calcula rata de creștere și a estima rata de creștere a terminalului, după care este folosit pentru calculați valoarea terminală. Aceste două valori sunt apoi adăugate pentru a obține valoarea acțiunilor DCF. De exemplu, dacă PT A deține un FCF de 20.000,00 Rp / acțiune, cu o creștere anticipată a FCF de 7% în următorii 10 ani și 4% după aceea și o rată de actualizare de 12%, acțiunile sale vor avea o valoare de creștere de Rp15.690, 00 și o valoare terminală de Rp. 16.460, 00 și o valoare de Rp. 32.150,00 pe acțiune.
Metode de comparație: aceste metode evaluează un stoc pe baza prețului său în raport cu câștigurile (P / E), valoarea contabilă (P / B), vânzările (P / S) sau fluxul de numerar (P / CF). Această metodă compară raportul dintre prețul curent al acțiunii și un anumit nivel adecvat, precum și raportul mediu istoric al acțiunii, pentru a determina prețul de vânzare al acțiunii.

Pasul 4. Cumpărați acțiunile

După ce ați decis ce stoc să cumpărați, este timpul să faceți acest lucru. Găsiți o firmă de brokeraj care să răspundă nevoilor dvs. și începeți să comandați.

Puteți cumpăra un broker de reduceri, care va comanda stocul pe care doriți să îl cumpărați. De asemenea, puteți opta pentru o firmă de brokeraj cu servicii complete, acestea pot fi mai scumpe, dar o firmă ca aceasta va oferi informații și îndrumări. Faceți-vă partea consultând site-ul lor și văzând evaluările online ale oamenilor cu privire la performanțele sale, pentru a găsi ce este mai bun pentru dvs. Cel mai important factor de luat în considerare aici este cât de mult se solicită comision și ce alte taxe pot exista. Unii brokeri oferă tranzacționare gratuită de acțiuni dacă portofoliul dvs. atinge o anumită valoare prag (de exemplu, Merrill Edge Preferred Rewards) sau dacă investiți într-o listă de acțiuni preferată cu companii care plătesc taxele de tranzacție (de exemplu, loial3).
Unele companii oferă planuri de achiziție directă de acțiuni (DSPP) care vă permit să cumpărați acțiunile lor fără serviciile unui broker. Dacă intenționați să cumpărați și să păstrați costurile medii, aceasta ar putea fi cea mai bună opțiune. Căutați online sau apelați sau scrieți companiei al cărei stoc doriți să îl cumpărați, pentru a afla dacă compania are un plan DSPP. Acordați atenție programului de costuri și alegeți un plan low-cost sau gratuit.

Pasul 5. Construiți un portofoliu de 5 până la 20 de acțiuni diferite în scopuri de diversificare

Diversificați între sectoare, industrii, dimensiuni și stiluri ale companiei („rata de creștere” vs. „valoare”).

Pasul 6. Țineți-vă pe termen lung, de la cinci la zece ani sau mai mult

Evitați tentația de a vinde atunci când piața are o zi, lună sau an proastă. Direcția pe termen lung a pieței de valori este întotdeauna în creștere. Pe de altă parte, evitați tentația de a obține profit (vinde) dacă acțiunile dvs. au crescut cu 50% sau mai mult. Atâta timp cât fundamentele companiei sunt încă bune, nu vindeți (cu excepția cazului în care chiar aveți nevoie de bani). Cu toate acestea, puteți vinde în continuare atunci când prețul acțiunilor crește de fapt cu un procent ridicat (a se vedea pasul 3 al acestei secțiuni) sau dacă condițiile fundamentale implicate s-au schimbat drastic în comparație cu momentul în care ați cumpărat acțiunile, ceea ce face compania să pară că nu mai este profit.

Pasul 7. Investiți în mod regulat și sistematic

Investițiile de calculare a costurilor necesită cumpărarea redusă și vânzarea ridicată. Această metodă este o strategie simplă, care este eficientă. Setați un anumit procent din salariu pentru a cumpăra acțiuni.

Amintiți-vă că o piață în jos înseamnă o oportunitate de cumpărare. Dacă piața bursieră este lentă, cu cel puțin 20%, transformați mai mulți bani în acțiuni. Dacă piața de valori scade cu 50%, mutați toți banii și metalele prețioase pe piața de valori. Acest lucru poate părea descurajant, dar piața a reușit întotdeauna să revină, chiar și în timpul recesiunii dintre 1929 și 1932. Cei mai de succes investitori au cumpărat acțiuni când erau „la vânzare”

Partea 3 din 3: Monitorizarea și menținerea portofoliului

Pasul 1. Definiți repere

Determinarea etapei exacte este necesară, astfel încât să puteți măsura performanța stocului în comparație cu așteptările dvs. Stabiliți un standard pentru câtă creștere aveți nevoie pentru fiecare tip specific de investiție, astfel încât să vă puteți menține investiția.

De obicei, aceste puncte se bazează pe performanța diferiților indici de piață. Acest lucru vă permite să determinați dacă investiția dvs. este performantă, precum și condițiile generale de piață.
Rezultatele pot fi contraintuitive, dar doar pentru că un stoc crește în preț nu înseamnă că este o investiție bună, mai ales dacă crește mai lent decât acțiuni similare. Pe de altă parte, nu toate investițiile în scădere sunt proaste (mai ales atunci când alte investiții similare se comportă mult mai prost).

Pasul 2. Comparați performanța cu așteptările

Ar trebui să comparați performanța fiecărei investiții cu așteptările stabilite pentru a determina cât de valoroasă este alegerea dvs. Acest lucru se aplică și atunci când doriți să luați o decizie cu privire la alocarea altor active.

Investițiile care nu îndeplinesc așteptările ar trebui vândute astfel încât banii dvs. să poată fi investiți în altă parte, cu excepția cazului în care aveți motive întemeiate să credeți că așteptările dvs. vor fi îndeplinite în curând.
Acordați timp investiției dvs. să crească. Un sau chiar trei ani de performanță nu înseamnă nimic pentru investitorii pe termen lung. Bursa este un motor de vot pe termen scurt și un motor de evaluare pe termen lung.

Pasul 3. Fii conștient și reînnoiește-ți așteptările

După ce cumpărați acțiuni, ar trebui să vă monitorizați periodic performanța investiției.

Împrejurările și opiniile se schimbă întotdeauna. Ambele fac parte din investiție. Cheia este de a procesa și analiza corect toate noile informații și de a implementa modificările scrise pe baza liniilor directoare din pașii anteriori.
Luați în considerare dacă așteptările dvs. de piață sunt corecte. Dacă nu, de ce? Folosiți răspunsurile pentru a vă actualiza așteptările, precum și portofoliul de investiții.
Luați în considerare dacă portofoliul dvs. funcționează în parametrii de risc. Este posibil ca acțiunile dvs. să funcționeze bine, dar investiția este mai tremurată și mai riscantă decât v-ați putea aștepta. Dacă nu vă simțiți confortabil cu acest risc, poate fi timpul să vă schimbați tipul de investiție.
Luați în considerare dacă sunteți capabil să atingeți obiectivele pe care vi le-ați stabilit. Poate că investiția dvs. crește în limitele parametrilor de risc acceptabili, dar este prea lentă pentru a vă atinge obiectivele. Dacă acesta este cazul, este timpul să luați în considerare o nouă investiție.

Pasul 4. Feriți-vă de tentația de a face comerț excesiv

Amintiți-vă, sunteți un investitor, nu un jucător. În plus, de fiecare dată când obțineți profit, trebuie să plătiți impozite de stat. Nu uitați, de asemenea, că fiecare tranzacție va avea o anumită taxă de broker.

Evitați sfaturile de stoc. Fă-ți propriile cercetări și nu te încrede doar în orice sfaturi despre acțiuni, chiar și din partea persoanelor din interior. Warren Buffet spune că aruncă toate scrisorile care i-au fost transmise, sugerând un anumit stoc. El spune că acești tipster sunt plătiți pentru a spune lucruri frumoase despre o acțiune, astfel încât compania care o deține să poată câștiga bani.
Nu luați în serios acoperirea media a pieței bursiere. Concentrați-vă pe investiții pe termen lung (cel puțin 20 de ani) și nu vă lăsați distras de schimbările de preț pe termen scurt.

Pasul 5. Consultați un broker de încredere, un bancher sau un consilier de investiții, dacă este necesar

Nu încetați niciodată să învățați și continuați să citiți cât de multe cărți și articole puteți de către experți, care au investit cu succes în tipul de piață care vă interesează. De asemenea, citiți articole care vă ajută cu privire la aspectele emoționale și psihologice, astfel încât să puteți face față urcușurilor și coborâșurilor participării la bursă. Trebuie să știi cum să alegi cel mai bun atunci când investești în lumea acțiunilor și chiar și atunci când iei decizii înțelepte, trebuie totuși să fii pregătit pentru posibile pierderi.

sfaturi

Wall Street se concentrează pe termen scurt. Acest lucru se datorează faptului că predicțiile viitoare sunt dificil de realizat, mai ales pe termen foarte lung. Majoritatea analiștilor proiectează câștigurile de peste zece ani și utilizează analiza fluxurilor de numerar actualizate pentru a determina prețurile țintă. Puteți profita de piață numai dacă dețineți acțiuni de ani de zile.
Scopul unui consilier / broker financiar este să vă păstreze în calitate de client, astfel încât să poată câștiga bani din partea dvs. Vă vor sfătui să vă diversificați astfel încât portofoliul dvs. să respecte indicii Dow și S&P 500. În acest fel, vor avea întotdeauna o scuză de evitat atunci când prețul acțiunilor dvs. scade. Majoritatea brokerilor / consilierilor financiari au puține cunoștințe despre economia acestei afaceri. Warren Buffet este renumit pentru că a spus: „Riscul este doar pentru oamenii care nu știu ce fac”.
Cumpărați de la o companie care nu are concurență sau are puțină concurență. Companiile aeriene, comercianții cu amănuntul și producătorii de automobile sunt adesea considerați investiții proaste pe termen lung, deoarece industria este foarte competitivă. Acest lucru este indicat de marjele de profit reduse din contul lor de profit și pierdere. În general, stați departe de industriile sezoniere sau de tendințe, cum ar fi comerțul cu amănuntul și industriile restrânse, cum ar fi produsele de bază și companiile aeriene, cu excepția cazului în care veniturile și creșterea veniturilor sunt consistente pe termen lung. Sunt foarte puține așa.
Informația este linia de salvare a unei investiții de succes în piața de valori și a veniturilor fixe. Cheia este de a rămâne disciplinat în efectuarea cercetărilor și analiza performanței sale prin monitorizare și ajustare.
Luați în considerare prejudecățile dvs. și nu lăsați emoțiile să vă ghideze deciziile. Ai încredere în tine și în proces și vei fi pe cale să devii un investitor de succes.
Amintiți-vă, nu tranzacționați hârtie la urcușuri și coborâșuri. Cumpărați acțiuni ale unei companii. Cu toate acestea, beneficiile pentru sănătate și afaceri și prețul pe care îl veți plăti ar trebui să fie cei doi factori care vă influențează decizia.
Căutați oportunități de a cumpăra acțiuni de înaltă calitate atunci când acestea sunt reduse. Aceasta este esența investiției.
Nu te uita la valoarea portofoliului tău mai mult de o dată pe an. Dacă vei fi prins de emoțiile de pe Wall Street, vei fi tentat doar să vinzi investiții care pot fi foarte profitabile pe termen lung. Înainte de a cumpăra un stoc, puneți-vă această întrebare „Dacă prețul scade, îl voi vinde sau voi cumpăra mai mult?” Nu-l cumpărați dacă răspunsul dvs. este primul.
Înțelegeți de ce acțiunile blue chip sunt considerate o investiție bună: calitatea lor se bazează pe creșterea constantă a veniturilor și a veniturilor. Identificarea companiilor din acest domeniu înainte de oricine altcineva va avea ca rezultat profituri mai mari pentru dvs. Aflați cum să deveniți investitor de jos în sus.
Companiile de renume sunt o alegere bună. Exemplele includ Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M și Exxon.
Investiți în companii orientate către acționari. Majoritatea companiilor ar prefera să-și cheltuiască profiturile pe avioane private pentru CEO-urile lor decât să plătească dividende. Unele dintre dovezile care arată că o companie este orientată către acționari sunt compensația executivă pe termen lung, emiterea de opțiuni pe acțiuni, investiții solide de capital, o politică echitabilă a dividendelor și o creștere constantă a valorii contabile a EPS și a acțiunii.
Luați în considerare și aflați despre planurile financiare legale care vă pot ajuta să economisiți impozite.
Înainte de a cumpăra un stoc, încercați să tranzacționați „pe hârtie” o perioadă. Aceasta este o simulare de tranzacționare a acțiunilor. Acordați atenție valorii stocului și notați acțiunile de cumpărare și vânzare pe care le-ați întreprinde dacă ați începe efectiv să tranzacționați. Verificați dacă decizia dvs. de investiții a avut succes. După ce ați găsit un sistem eficient și aparent de succes și vă simțiți confortabil cu modul în care funcționează piața, încercați să tranzacționați acțiuni reale.

Avertizare

Investiți doar bani care nu sunt cu adevărat necesari. Prețurile acțiunilor pot scădea drastic pe termen scurt, astfel încât chiar și o investiție care arată inteligent se poate dovedi prost.
Când vine vorba de bani, oamenii pot minți pentru a-și salva mândria. Când cineva oferă un sfat interesant, amintiți-vă că este doar o părere. Luați în considerare sursa.
Nu încercați să cronometrați piața ghicind când stocul va inversa direcția. Nimeni (cu excepția mincinoșilor) nu poate face acest lucru.
Nu tranzacționați zilnic, nu tranzacționați sau tranzacționați acțiuni doar pentru câștiguri pe termen scurt. Amintiți-vă, cu cât tranzacționați mai mult, cu atât cheltuiți mai multe comisioane, cu atât profitul dvs. va fi mai mic. În plus, câștigurile pe termen scurt sunt impozitate mai mult decât pe termen lung (peste un an). Cel mai bun motiv pentru a evita tranzacționarea pe termen scurt este că succesul pe piața de valori necesită multă abilitate, cunoștințe, curaj și noroc. Această meserie nu este pentru cei fără experiență.
Nu cumpărați acțiuni în marjă. Prețurile acțiunilor pot fluctua drastic fără avertisment, iar utilizarea actualizărilor ar putea să vă scoată din afaceri. Nu cumpărați o marjă de acțiuni și vedeți scăderea prețului cu 50% sau mai mult, lăsându-vă în pierdere, doar pentru a obține profit atunci când prețul crește din nou. Cumpărarea de acțiuni în marjă nu este o investiție, este speculație.
Nu tranzacționați orbește. Cu alte cuvinte, nu cumpărați acțiuni care oferă profit mic și arată ieftin. Majoritatea stocurilor sunt subevaluate dintr-un motiv. Doar pentru că o acțiune care se tranzacționa la un preț peste 100 USD valorează acum 1 USD, nu înseamnă că nu poate scădea mai mult. Toate prețurile acțiunilor pot scădea la zero și s-au întâmplat multe astfel de cazuri.
Rămâneți investiți în acțiuni și stați departe de opțiuni și instrumente derivate. Aceste lucruri sunt speculații, nu investiții. Cea mai bună șansă de a obține profit este cu acțiunile. Este mai probabil să pierdeți bani atât prin opțiuni, cât și prin instrumente derivate.
Nu utilizați analize tehnice, care este o tehnică pentru comercianți, nu pentru investitori. Eficacitatea sa ca instrument de investiții a fost dezbătută cu multă durere.
Nu luați sfaturi de investiții de la nimeni la fel, în special de la cineva care va câștiga bani din tranzacțiile dvs. Aceste persoane includ brokeri, consilieri, precum și analiști financiari.
Evitați „investițiile din impuls”. Această investiție este practica de a cumpăra cele mai bine vândute acțiuni care au fost recent cele mai valoroase. Această metodă este pură speculație, nu investiție și nu va funcționa în mod consecvent. Adresați-vă tuturor întrebarea dvs. care a încercat să tranzacționeze acțiunile companiilor de tehnologie cele mai bine vândute de la sfârșitul anilor '90.
Nu vă angajați în tranzacții privilegiate. Dacă tranzacționați stocuri folosind informații privilegiate înainte ca informațiile să fie făcute publice, puteți fi urmărit penal pentru conspirație. Nu contează câți bani poți câștiga, nu merită în comparație cu problemele juridice care ți-ar putea veni.