Compania de investiții oferă clienților săi cele mai recente evoluții privind rentabilitatea investiției (ROI) în mod regulat. Dacă dețineți o investiție, este probabil să primiți un raport trimestrial care să arate progresul investiției dvs. în ultimele 3 luni. Este mai ușor să determinați puterea investiției dvs. (și să o comparați cu alte investiții) dacă convertiți rata de rentabilitate trimestrială la una anualizată. Trebuie doar să pregătiți articole de papetărie și calculator.
Etapa
Metoda 1 din 3: Găsirea informațiilor
Pasul 1. Obțineți raportul trimestrial de investiții
Aceste date sunt de obicei trimise prin poștă fizică sau electronică. Este posibil să le găsiți și pe site-ul companiei.
Pasul 2. Găsiți rata de rentabilitate trimestrială
În raport vor fi cifre care indică rata creșterii sau scăderii investiției în perioada respectivă. Numărul care trebuie anualizat este rata rentabilității (ROR), care arată procentul de creștere (sau depreciere) primit în ultimele trei luni.
De exemplu, la baza numărului de pagină ar putea fi listat rata de rentabilitate trimestrială este de 1,5%. Rata anuală de rentabilitate va fi mai mare, deoarece investiția dvs. poate fi de așteptat să crească în fiecare trimestru. Rata anuală a rentabilității unei investiții este creșterea procentuală a acesteia dacă investiția crește la aceeași rată pe tot parcursul anului
Pasul 3. Numărați numărul de perioade dintr-un an
Pentru a vă investi anual, trebuie mai întâi să luați în considerare timpul din perioada calculată. Deoarece în acest caz raportul este trimis trimestrial, perioada actuală este de trei luni. După aceea, calculați câte perioade există într-un an. Un an are 12 luni, prin urmare, numărul perioadelor dintr-un an este de 12/3 = 4 perioade. Folosiți numărul 4 din formula anuală.
Dacă încercați să anualizați recompensa lunară, utilizați numărul 12
Metoda 2 din 3: Calcularea ratei anuale de rentabilitate
Pasul 1. Calculați rata de rentabilitate anuală
Pentru investițiile trimestriale, formula este: Rata anuală a randamentului = [(1 + Rata trimestrială a randamentului) ^ 4] - 1. Numărul 4 este exponentul. Cu alte cuvinte, suma „1 + rata trimestrială de rentabilitate” este crescută la puterea a patru și apoi rezultatul este scăzut cu 1.
Pasul 2. Convertiți rata de rentabilitate trimestrială la un număr zecimal
Presupunând că rata de rentabilitate trimestrială este de 1,5%, împărțiți 1,5 la 100 = 0,015.
Pasul 3. Introduceți numerele
Continuând exemplul de mai sus, utilizați 0,015 ca rată de rentabilitate anuală. Astfel, rata anuală de rentabilitate este (1 + 0,015) la a patra putere.
Adăugați 1 la 0,015 și rezultatul este 1,015
Pasul 4. Folosiți un calculator pentru a păstra numerele
Dacă nu aveți un calculator cu un exponent, îl puteți căuta online sau la un magazin de articole de birou. Valoarea de 1,015 la puterea de 4 este 1,061364.
- Dacă nu aveți un calculator, înmulțiți pur și simplu 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Formula din exemplu arată acum: Rata de rentabilitate anuală = 1,061364 - 1.
Pasul 5. Se scade 1 din rezultatul anterior
1.061364 - 1 este 0.061364. Acesta este numărul ratei anuale de rentabilitate în formă zecimală. Înmulțiți numărul zecimal cu 100 pentru a obține forma procentuală.
Din exemplul de mai sus, 0,061364 x 100 = o rată de rentabilitate anuală de 6,1364%
Metoda 3 din 3: Dorind recompensa zilnică
Pasul 1. Calculați rata de rentabilitate folosind zile
Este posibil să fiți nou în materie de investiții și doriți să cunoașteți rata anuală de rentabilitate în zile, în loc de luni. De exemplu, să presupunem că investești 17 zile și câștigi o recompensă de 2,13%.
Pasul 2. Conectați numerele în formulă
În acest exemplu, pentru a determina exponentul de utilizat, trebuie să împărțiți 17 (perioada investiției) la 365 (numărul de zile dintr-un an). Rezultatul este 0,0465753.
- Convertiți 2,13% într-un număr zecimal = 2,13 / 100 = 0,0213.
- Formula dvs. ar trebui să arate astfel: ((1 + 0, 0213) ^ 1/0, 0465753) -1 = rata anuală de recompensă. ((1, 0213) ^ 21, 4706078) -1 = 1,5722717 - 1 = 0,5722717. Convertiți acest număr într-un procent de 0,5722717 x 100 = 57,23% rata anuală de rentabilitate.
Pasul 3. Aveți grijă la anualizarea ratei de rentabilitate
Nu puteți presupune că rata de rentabilitate câștigată va rămâne aceeași pe tot parcursul anului. Câștigurile din acțiuni cresc și scad în fiecare zi, dar astfel puteți face proiecții generale.
