Investitorii inteligenți își pun banii în companii cunoscute și investighează cu atenție noile companii înainte de a-și investi banii. Investitorii pot alege acțiuni de calitate și valoare bună după ce au luat în considerare cu atenție calitatea companiilor în care vor investi și combinându-le cu cunoștințele dvs. actuale de piață. Alegerea unei companii în care să investească nu este o chestiune ușoară. Companiile de fonduri mutuale și altele similare folosesc echipe de experți pentru a cerceta și a înțelege cum să investească într-o companie. Asigurați-vă că aveți timp și dorința de a investi pe cont propriu, precum și dorința de a vă asuma riscul.
Etapa
Metoda 1 din 3: Cumpărarea de acțiuni cunoscute
Pasul 1. Rămâneți în competența dvs
Dacă aveți expertiză într-un anumit domeniu, vă recomandăm să utilizați expertiza dvs. pentru a identifica calitățile conexe. Experiența vă poate oferi inspirația de care aveți nevoie pentru a lua decizii. De exemplu, dacă lucrați într-o companie de retail, aveți mai multe cunoștințe despre investițiile în Walmart, Target sau Best Buy decât companiile din alte domenii.
Competența într-un anumit domeniu nu vine doar din experiența de muncă. Dacă sunteți o persoană „expertă în tehnologie” și știți multe despre cele mai noi dispozitive mobile, vă puteți folosi cunoștințele pentru a investi în companii din sectorul tehnologic
Pasul 2. Concentrați-vă pe câteva industrii sau piețe
Industria sau piața aleasă ar putea fi în zona dvs. de competență sau într-un alt domeniu care vă interesează. Cel mai important lucru este să vă dați seama că nu puteți urmări tot ce se întâmplă în economia globală. Instituțiile financiare mari au departamente speciale, deoarece este imposibil să rezolvăm singură această problemă. Prin urmare, concentrați-vă doar pe câteva industrii sau piețe cheie selectate.
Cu toate acestea, asta nu înseamnă că nu trebuie să vă concentrați asupra companiilor individuale. Investigați întotdeauna toate companiile în care veți investi individual
Pasul 3. Cunoașteți cele mai recente știri legate de industrie
Exemple de surse de știri de încredere includ site-uri precum Bloomberg și Wall Street Journal. Aceste site-uri oferă cele mai recente informații despre diferite sectoare ale economiei și ale lumii. Din nou, concentrați-vă doar pe câteva domenii cheie și citiți cele mai recente din industrie. Căutați lucruri precum tendințe, fuziuni, achiziții, modificări de politică relevante și toate evenimentele globale care vă afectează piața.
Pasul 4. Faceți un plan
Identificați companiile care profită de schimbările sau tendințele pieței. Preziceți când va avea loc această modificare și pregătiți-vă fondurile pentru a investi în companie. De exemplu, dacă credeți că un nou produs lansat de compania dvs. preferată va fi un mare succes, este o idee bună să vă investiți banii în companie înainte ca restul lumii să fie de acord cu dvs. și prețul acțiunilor să crească.
Metoda 2 din 3: Investiți în companii cu avantaj competitiv
Pasul 1. Înțelegeți despre avantajul competitiv (avantaj competitiv)
Există mai multe companii care au reușit să genereze în mod constant profituri și au avut succes în industria lor de mai mulți ani. Aceste companii au „șanțuri” care își împiedică concurenții. Distanța dintre o companie și concurenții săi se numește un avantaj competitiv. Avantajul competitiv permite companiei să genereze mult profit și să-și păstreze clienții mai ușor decât concurenții săi. În schimb, compania este în măsură să ofere acționarilor o valoare și un randament mai mare.
- Investind în aceste companii, puteți participa la oferirea companiei un avantaj competitiv. Deși companiile nu vor crește la fel de repede ca companiile mici, foarte rar cad în crize economice și pot oferi o creștere constantă în următorii ani.
- Acțiunile blue chip sunt un exemplu de companie mare și de succes, cu un avantaj competitiv. Aceste companii au înregistrat o creștere constantă sau dividende de-a lungul anilor și sunt listate pe principalii indici bursieri.
Pasul 2. Investiți în mărci de încredere
Gândiți-vă la mărci celebre precum Rinso, Coca Cola și Teh Sosro. Aceste mărci au o imagine ca cea mai bună marcă din domeniul lor în mintea publicului. Aceste companii își pot crește prețurile de vânzare datorită imaginii puternice a mărcii, astfel încât și profiturile obținute să crească. Aceste companii sunt foarte cunoscute și este aproape imposibil să pierzi clienții față de concurenții lor.
Pasul 3. Găsiți compania cu cel mai mare cost de comutare
Când ați schimbat ultima dată băncile? Sau operatorii de telefonie mobilă? Aceste servicii își păstrează clienții, deoarece costul de comutare sau costul comutării către concurenți este destul de ridicat. Companiile care au costuri mari de comutare își pot păstra clienții mai mult timp.
Pasul 4. Găsiți economiile de scară ale companiei
Companiile care sunt capabile să producă produse și să le vândă la prețuri mai mici decât concurenții pot atrage automat mai mulți clienți, atâta timp cât calitatea nu este mai puțin bună. Pe piețele extrem de competitive, acesta este de obicei rezultatul economiilor de scară, fenomen în care firmele mari au costuri de producție scăzute datorită dimensiunii lor mari. Walmart și Dell au aplicat bine acest concept.
Pasul 5. Investiți în monopoluri legale
Unelor companii li se acordă drepturi de monopol legale (dacă sunt temporare) de către guvern. Marile companii farmaceutice și producătorii cu brevete sunt capabili să ofere produse unice pe piață. Companiile cu drepturi de autor, drepturi de foraj, drepturi miniere și diverse drepturi protejate sunt adesea principalii producători sau furnizori de servicii pe piețele lor. Astfel, aceste companii pot crește prețurile fără teama de a pierde clienții, astfel încât profiturile să crească.
Asigurați-vă că verificați data de expirare a brevetului sau uzufructului companiei. Uneori, aceste drepturi sunt temporare și, atunci când expiră, se pot pierde și profiturile companiei
Pasul 6. Căutați oportunități de a crește ușor
Unele companii sunt ușor de scalat. Acest lucru se datorează faptului că produsul sau serviciul are potențialul de a adăuga în rețea sau de a crește numărul de utilizatori în timp. De exemplu, Adobe în publicare, Microsoft Excel în documente și eBay pentru utilizatorii de rețea. Fiecare utilizator suplimentar din rețea nu costă aproape nimic companiei. Toate veniturile suplimentare care vin odată cu dezvoltarea rețelei merg direct în profitul companiei.
Pentru un exemplu recent, aruncați o privire la Netflix. Ca serviciu de streaming, compania câștigă venituri pe măsură ce abonații săi cresc, deși costurile sale de funcționare rămân aproape neschimbate. Astfel, cu cât sunt mai mulți utilizatori, cu atât este mai mare profitul, presupunând că compania nu își crește semnificativ costurile
Metoda 3 din 3: Evaluarea performanței și ratingului companiei
Pasul 1. Verificați calitatea managementului companiei
Cât de competentă este conducerea în gestionarea companiei? Mai important, cât de concentrat este managementul asupra companiei, clienților, investitorilor și angajaților? Într-o eră caracterizată de multă lăcomie corporativă, cel mai bine este să faci cercetări privind managementul tuturor companiilor în care să fie investit. Citiți ziare sau reviste pentru informații.
Nu se limitează doar la situații financiare bune. În schimb, căutați indicații ale altor calități importante, cum ar fi reactivitatea, adaptabilitatea, capacitatea de a inova și capacitatea organizațională
Pasul 2. Monitorizați modificările din management
Un lider bun poate schimba o companie despre care mulți oameni cred că s-a încheiat. Urmăriți știri și rapoarte financiare cu privire la schimbările în funcțiile de conducere, în special la CEO (cel mai înalt director executiv). Dacă noul CEO al unei companii este suficient de promițător în conformitate cu cercetările dvs., atunci investiți în compania respectivă. Practic, vă puneți încrederea în persoana respectivă în locul companiei în ansamblu.
Pasul 3. Stai departe de stocurile supraevaluate
Chiar și companiile mari pot fi supraevaluate. Învață să interpretezi situațiile financiare și să selectezi acțiuni cu analize fundamentale pentru a găsi companii care sunt supraevaluate de piață. Rețineți, aceste companii pot fi foarte cunoscute și mulți investitori investesc acolo, dar companiile sunt încă prea scumpe și pot suferi scăderi drastice atunci când epoca lor de aur este terminată.
- O modalitate de a detecta acțiunile la un preț prea mare este prin raportul preț-câștiguri. Această cifră a raportului poate fi găsită de obicei în prezentarea generală a stocurilor companiei pe site-urile financiare. În general, acest raport variază între 20-25, în funcție de industrie.
- Evaluarea raportului PE se face prin găsirea raportului mediu PE în industria companiei. Dacă raportul companiei depășește media industriei, prețul acțiunilor companiei este prea mare în raport cu câștigurile sale.
Pasul 4. Cumpărați acțiuni subevaluate
Acțiunile subevaluate sunt acțiuni tranzacționate la o valoare mai mică decât informațiile financiare ale companiei. Aceste companii, de obicei, au avut performanțe bune doar recent. În acest caz, piața nu a găsit încă noul succes al companiei. Pentru a identifica companiile care au potențialul de a crește rapid, puteți utiliza, de asemenea, raportul PE și să îl comparați cu media industriei.
Pasul 5. Puteți căuta, de asemenea, companii cu un raport preț-valoare-carte mai mic de 2
Raportul dintre preț și valoarea contabilă este prețul companiei împărțit la activele sale (excluzând pasivele și activele necorporale). Un raport scăzut înseamnă că prețul companiei este relativ ieftin.
sfaturi
- Începeți să vă gândiți la companiile cotidiene cu acest nou cadru de spirit.
- Aflați noțiunile de bază despre cum să citiți situațiile financiare. Vedeți profitabilitatea companiilor care vă interesează. Verificați poziția datoriei. Vedeți dacă compania are o creștere constantă.
- Vizitați site-uri web corporative și alte site-uri financiare care oferă inspirație pentru investiții în acțiuni.
- Deși este recomandat să investiți în companii bine-cunoscute, nu vă limitați doar la unul sau două sectoare ale economiei. Încercați să faceți cercetări despre companii din diverse sectoare. Astfel, portofoliul dvs. va fi mai diversificat, astfel încât investițiile dvs. să aibă o „plasă de siguranță” în cazul în care unul dintre sectoarele de investiții cade.
Avertizare
- Feriți-vă de sfaturile de investiții pe acțiuni: sfaturile pe care le oferă cineva la televizor sau în persoană, de obicei nu sunt bine cercetate și se bazează exclusiv pe teoriile uneia sau două persoane despre cum să vă îmbogățiți rapid. De asemenea, pot fi plătiți de cineva pentru a crește prețul acțiunilor, astfel încât compania să poată strânge cât mai mult capital posibil.
- Veți pierde rapid bani dacă începeți să investiți în acțiuni fără cercetări aprofundate.
- Riscul însoțește întotdeauna investițiile. Chiar dacă ați făcut totul bine, nimeni nu vă poate garanta că nu veți pierde bani.
