Crearea unei liste de bunuri personale poate fi dificilă și necesită mult timp. Cu toate acestea, această listă este necesară atunci când depuneți o cerere de asigurare dacă locuința dvs. este deteriorată sau afectată de un dezastru. Puteți utiliza această listă pentru a determina distribuția activelor ca parte a planificării terenului. Există câțiva pași simpli pe care îi puteți face pentru a înregistra bunuri personale.
Etapa
Partea 1 din 2: Scrierea listei dvs
Pasul 1. Selectați sistemul de înregistrare dorit
Există două modalități principale de a vă documenta activele. Puteți scrie lista manual într-un notebook. Avantajul este că lista poate fi accesată ori de câte ori aveți acest notebook și poate fi stocată într-un loc sigur. O altă opțiune este utilizarea foliilor de calcul electronice pentru a nota lista și poate fi ușor editată. Această listă poate fi, de asemenea, tipărită, descărcată în Cloud sau stocată pe o unitate de memorie.
- Puteți crea un tabel cu Microsoft Word sau pur și simplu utilizați Microsoft Excel pentru a crea o listă a activelor dvs. Puteți crea un titlu pentru fiecare categorie și subcategorie. De asemenea, puteți adăuga cu ușurință lucruri la o listă folosind ambele programe adăugând rânduri și coloane de tabel.
- Ambele opțiuni merită încercate. Folosiți metoda care funcționează pentru dvs. Majoritatea oamenilor aleg calea electronică, deoarece este mai ușor de partajat, modificat și adăugat.
Pasul 2. Păstrați activele personale separate
Activele sunt de două tipuri principale. În primul rând, sunt active fizice sau corporale. Aceste active sunt bunuri corporale, cum ar fi case, mobilier, vehicule, opere de artă, îmbrăcăminte și alte articole care pot fi resimțite și atinse. Dovada proprietății asupra acestor active este documentată în documente legale, cum ar fi certificate sau acte.
- Unele elemente sunt dificil de clasificat, deoarece aparțin ambelor categorii.
- De exemplu, bijuteriile scumpe pot fi o moștenire a familiei din generație în generație. Aceste bijuterii sunt încă purtate la ocazii speciale și sunt considerate un atu fizic. În același timp, bijuteriile sunt suficient de valoroase încât necesită asigurări speciale și zone speciale de depozitare, care sunt de obicei caracteristici ale activelor financiare.
Pasul 3. Identifică-ți activele financiare
Al doilea tip de activ este activul financiar. Aceste active sunt necorporale care reprezintă proprietatea asupra conturilor bancare, valorilor mobiliare, polițelor de asigurare, acțiunilor și obligațiunilor, precum și dovada valorii acelor active care afectează venitul sau averea.
- Activele financiare pot fi, de asemenea, case, mașini, împrumuturi personale, conturi de investiții și pensii și carduri de credit.
- Nu fi prea greu să separi activele în aceste două categorii. Doar introduceți activele în categoria pe care o considerați cea mai potrivită. Cel mai important, toate activele au fost înregistrate corespunzător.
Pasul 4. Documentați-vă informațiile personale
În lista de inventar, trebuie să documentați câteva informații personale. Acest lucru vă va ajuta să vă asociați activul prin documentare. Trebuie să includeți numele, numărul pașaportului, numărul impozitului pe venit, locul testamentului și semnătura.
Ar trebui să includeți, de asemenea, numele executantului testamentului, locația cutiei de valori și numărul, contul de e-mail și parolele online pentru facturi, conturi și profiluri
Pasul 5. Descrieți articolul dvs
Când începeți inventarul personal, trebuie să includeți cât mai multe informații cu privire la bunurile dvs. personale, inclusiv o descriere detaliată a fiecărui articol. Ar trebui să creați categorii sub active fizice din listă pentru a menține lista consecventă. Puteți crea categorii de vehicule valoroase, bijuterii, echipamente de agrement și obiecte de colecție. De asemenea, ar trebui să includeți un preț de piață corect pentru fiecare articol din listă.
- De exemplu, descrierea televizorului ar trebui să includă numele și dimensiunea echipamentului, accesoriile necesare pentru utilizarea activului (de exemplu, telecomandă), starea generală a activului și costul de achiziție.
- Ar trebui să evaluați colecționarele, cum ar fi monedele, ștampilele sau alte colecții ca o unitate, mai degrabă decât individual.
- Includeți o fotografie cu data la care a fost făcută pentru a preveni neînțelegerea sau schimbul de active.
- Dacă o evaluare a articolului a fost efectuată anterior, includeți numele și informațiile de contact ale evaluatorului, precum și detaliile relevante ale evaluării care a fost efectuată.
Pasul 6. Furnizați dovada proprietății
În plus față de listă, va trebui să furnizați dovezi ale imobilizărilor necorporale, cum ar fi acte, certificate, polițe de asigurare și conturi financiare. Aceste dovezi trebuie identificate cu numărul contului și detaliile proprietarului, cum ar fi numele, adresa și numărul cărții de identitate. De asemenea, va trebui să includeți numele persoanei care are autoritatea legală de a gestiona, vinde sau dispune de fiecare activ financiar.
De asemenea, trebuie să includeți numele proprietarului, elementul asigurat și beneficiarul poliței de asigurare
Pasul 7. Furnizați detaliile achiziției atunci când este necesar
Unele articole, în special cele care sunt destul de scumpe, trebuie să includă informații de achiziție. Dacă vă amintiți de unde ați achiziționat un anumit activ, enumerați elementele achiziției, inclusiv numele, adresa și numărul de telefon al vânzătorului și prețul de achiziție.
- De asemenea, explicați cum au fost achiziționate bunurile, de exemplu prin achiziții, cadouri, moștenire sau confiscare.
- Pentru articolele foarte scumpe, păstrați chitanța și informațiile despre garanție, dacă este posibil.
Pasul 8. Includeți informații despre locație
Informațiile privind locația articolelor sau documentelor importante ar trebui, de asemenea, să fie incluse în inventarul dvs. de active personale. Pentru fiecare bun personal, rețineți locația în care este stocat articolul împreună cu orice garanție specială necesară. Pentru activele financiare, identificați-vă cu numele, adresa și numărul de telefon al custodelui, brokerului sau băncii unde se află contul dvs.
- Notați numele și numărul de contact al persoanei care are acces la fiecare cont, data la care a fost deschis și starea actuală a acestuia.
- De asemenea, trebuie să precizați în mod clar locația certificatelor de stoc, a actelor, a ipotecilor, a certificatelor de depozit și a altor dovezi ale imobilizărilor necorporale.
- De asemenea, ar trebui să creați o listă a persoanelor care au acces la cont și detaliile de acces necesare, cum ar fi parole, numere combinate sau seifuri.
Pasul 9. Rețineți condițiile speciale ale anumitor articole
În inventarul dvs. pot exista unele articole care necesită o îngrijire specială. Ca orice alt obiect, bijuteriile scumpe, lucrările de artă, colecțiile și metalele prețioase trebuie descrise corect pentru a estima valoarea lor actuală. În plus, toate articolele destinate cadourilor trebuie să includă în mod clar numele destinatarului, adresa și condițiile cadoului.
Pasul 10. Completați toate listele de inventar
Dacă toate activele fizice și financiare au fost înregistrate împreună cu informații personale și copii ale documentelor relevante, lista dvs. este gata să fie completată. Trucul este să adăugați toate articolele suplimentare care nu se încadrează în cele două categorii anterioare, dar care vor să fie înregistrate. După ce totul este înregistrat, puneți data creării acestei liste.
Acest lucru se face pentru a preveni confuzia dacă lista dvs. va fi modificată în viitor. O listă fără dată este mai confuză decât o listă fără dată
Partea 2 din 2: Protejarea listei dvs
Pasul 1. Afișați o listă cu reprezentanți legali sau agenți autorizați
Enumerați toate persoanele care vă pot ajuta să vă rezolvați problema, dacă este necesar. În caz de urgență, va trebui să includeți numele, adresa și numărul de contact al consilierului sau al membrilor familiei care are autoritatea de a vă înlocui.
Trebuie să anunțați aceste persoane că ați completat o listă a bunurilor dvs. personale, unde se află, și toate instrucțiunile referitoare la momentul și modul de accesare a informațiilor
Pasul 2. Scanați și faceți copii ale tuturor facturilor dvs
Pentru a vă păstra averea în siguranță, păstrați cât mai multe facturi, în special articole scumpe. Dacă utilizați un registru electronic, scanați-vă facturile pentru a face o copie electronică. Dacă faceți liste fizice, faceți fotocopii ale facturilor de păstrat. Este o idee bună să aveți mai multe exemplare pentru orice eventualitate.
- Ar trebui să scanați sau să copiați toate documentele importante care dovedesc proprietatea asupra articolului, cum ar fi un act sau un cadou sau formularul de transfer al dreptului de proprietate.
- Ar trebui să păstrați o copie electronică pe unitatea USB unde vă păstrați lista de active.
- Păstrați factura originală, chiar dacă ați făcut o copie. Este posibil să pierdeți fișiere sau să aveți nevoie de documente originale pentru a dovedi autenticitatea achiziției. Păstrați-l cu alte documente importante.
Pasul 3. Faceți copii ale inventarului și păstrați fiecare copie într-un loc sigur
Odată ce lista este completă, trebuie să o salvați într-un loc sigur. Faceți acest lucru făcând mai multe copii și păstrând unul într-un loc sigur. Dacă creați lista dvs. în format electronic, tipăriți o copie fizică a listei dvs. și păstrați-o împreună cu alte documente de hârtie importante într-o cutie ignifugă sau într-un seif. Păstrați a doua copie într-un loc sigur, dar ușor accesibil, dacă trebuie modificată la o dată ulterioară.
- Furnizați o copie avocatului sau executorului de terenuri cu instrucțiuni cu privire la momentul accesării informațiilor.
- Dacă lista este electronică, faceți două copii pe o unitate USB separată și aveți instalată securitatea parolei. Păstrați unul pentru dvs. și celălalt într-un loc sigur.
- Dacă utilizați un notebook, faceți o copie și așezați originalul într-o cutie de valori sau un seif. Păstrează o copie la tine.
Pasul 4. Actualizați informațiile despre activ
Chiar dacă este creată o listă, aceasta nu înseamnă că activele dvs. nu se vor schimba. Veți cumpăra articole și veți schimba dreptul de proprietate asupra activelor, astfel încât această listă trebuie actualizată. Examinați-vă periodic lista. Adăugați materiale noi și ștergeți materiale care nu mai sunt deținute. Dacă achiziționați un activ de valoare semnificativă, vă recomandăm ca lista să fie actualizată imediat. Furnizați detalii despre tranzacția de achiziție sau cedare, inclusiv data, părțile implicate și motivul achiziției sau cedării activului.
