Împreună cu volatilitatea crescândă și criza piețelor financiare globale din ultimii ani, investițiile în aur devin din ce în ce mai populare din când în când. Cu toate acestea, există încă mulți investitori care nu sunt convinși că aurul este un bun produs de investiții și un instrument bun pentru cumpărarea activelor. În esență, trebuie să înțelegeți diferența dintre investiția în aur și alte metode de investiții pentru a face achiziții care sunt în conformitate cu obiectivele dvs. pe termen lung.
Etapa
Metoda 1 din 2: Înțelegerea riscurilor și beneficiilor investițiilor în aur
Pasul 1. Studiază istoria aurului ca mijloc de plată
Aurul a fost folosit ca mijloc de plată mult mai mult decât majoritatea celorlalte instrumente. Deși nu toate locurile acceptă aurul ca mijloc ideal de plată, sunt mulți care îl acceptă, astfel încât aurul a fost considerat o monedă universală „de facto” încă din secolul al XIX-lea. Deși nu mai este folosit ca mijloc comun de plată, există mulți oameni care cred că aurul trebuie să fie folosit din nou ca monedă.
- Majoritatea puterilor economice mondiale au decis să abandoneze standardul de plată în aur în timpul Marii Depresii. Statele Unite au abandonat parțial această monedă în timpul domniei lui Franklin Roosevelt și au uitat complet de ea când Richard Nixon a devenit președinte.
- Aproape toată moneda modernă este moneda de hârtie - a cărei valoare este determinată de guvernul care a emis banii. Criticii standardizării valorii aurului spun același lucru despre aur (este apreciat doar pentru că guvernul îl consideră valoros).
Pasul 2. Înțelegeți de ce aurul este o investiție bună
Aurul este de obicei cumpărat ca „plasă de siguranță” din diferite forme de risc de investiții pe piață. Cu alte cuvinte, poate oferi protecție împotriva performanței slabe a pieței, a inflației și a fluctuațiilor valutare. Prețul aurului este determinat de cantitatea cererii și ofertei, nu de evaluarea monedei sau de scăderea performanței pieței.
- Aurul vă poate face portofoliul de investiții mai variat. Una dintre cheile diversificării financiare este deținerea unei varietăți de active (acțiuni, obligațiuni, proprietăți imobiliare, metale prețioase, diverse alte mărfuri). La diversificarea activelor, este foarte important să colectați active care au valori diferite (care nu sunt corelate între ele). În mod tradițional, aurul a avut o corelație scăzută cu piețele bursiere din Statele Unite, piețele emergente și obligațiunile cu valoare ridicată. De fapt, aurul are o corelație mai mică cu aceste active decât corelația dintre un activ și altul. Aceasta înseamnă că aurul are un potențial ridicat de diversificare.
- Aurul servește și ca plasă de siguranță împotriva inflației. Prețurile aurului tind să crească odată cu inflația. Acest lucru se întâmplă deoarece, atunci când apare inflația, investitorii cresc valoarea aurului cumpărându-l ca o alternativă la numerar.
- Deși beneficiile aurului ca investiție sunt extrem de dezbătute, de obicei este considerat un bun depozit de valoare. Chiar dacă puterea de cumpărare a numerarului scade în timp din cauza inflației, valoarea aurului va rămâne stabilă.
Pasul 3. Înțelegeți de ce aurul este o investiție proastă
Există o opinie în creștere în rândul investitorilor că aurul nu este un produs de investiții sigur și nici nu este cea mai bună plasă de siguranță împotriva inflației.
- Unii cercetători în domeniul investițiilor văd că cererea de aur nu crește de fapt atunci când stocurile scad sau valutele își pierd valoarea. Există mulți experți care cred că creșterea prețului aurului este cauzată doar de frica investitorilor care îl cumpără în grabă, deoarece cred că prețul va crește. Dacă această ipoteză este corectă, aurul nu este o investiție sigură, așa cum sa afirmat.
- O examinare amănunțită a istoricului aurului arată că valoarea obiectului a crescut doar de câteva ori în timpul inflației severe sau a performanței pe piață în scădere. În timp ce unii oameni cred că aurul poate deveni o monedă alternativă atunci când o ordine economică se prăbușește, există încă mulți care sunt sceptici.
- Aurul nu oferă o garanție a rentabilității investiției, ca și alte tipuri de investiții. Celebrul investitor, Warren Buffet, refuză să investească în aur sub orice formă. Potrivit acestuia, nu are sens să investești într-un material care nu are prea mult folos dacă poți cumpăra acțiuni de la o companie profitabilă.
Pasul 4. Aflați factorii care afectează valoarea aurului
Indiferent de ceea ce spun criticii, cumpărarea aurului a devenit un instrument popular de investiții în fiecare generație. Există mai mulți factori care afectează prețul aurului:
- Acordul de aur de la Washington este un acord încheiat în 1999 pentru a limita vânzarea de aur din 14 țări într-un singur an. Motivul acestei înțelegeri este de a împiedica piața să fie supraoferta de aur, astfel încât prețul să scadă. Criticii atacă adesea acordul, văzându-l ca o neplăcere pentru cererea și oferta normală.
- Slăbirea performanței economice poate determina investitorii să-și vândă mărfurile sau activele în numerar. Acest lucru face ca oferta să crească și cererea să scadă, astfel încât prețul aurului să scadă.
- Crizele sau războaiele naționale tind să crească cererea investitorilor pentru aur, în general pentru că se tem de deprecierea monedei. Investitorii cumpără stocuri de aur și mărfuri pentru a combate criza economică și pentru a susține valoarea stocurilor în general.
Metoda 2 din 2: Cumpărarea stocurilor de aur
Pasul 1. Aflați diferitele modalități de a cumpăra stocuri de aur
În general, se poate investi în acțiuni de aur în trei moduri: puteți cumpăra acțiuni direct de la o companie minieră de aur; Puteți cumpăra fonduri tranzacționate la bursă; și puteți cumpăra fonduri mutuale de aur.
Există diferite argumente pro și contra pentru fiecare dintre aceste metode. Cumpărarea acțiunilor unei companii miniere oferă acces direct la piața profitabilă, dar cu risc ridicat de exploatare a aurului, în timp ce cumpărarea prin fonduri mutuale și schimburi de aur prezintă un risc mai mic și o diversificare mai bună
Pasul 2. Analizează anumite companii miniere de aur
Cea mai simplă modalitate de a investi în aur este de a cumpăra acțiuni la companii miniere. Aceasta este o metodă cu risc ridicat, dar profitul este cel mai mare. Investiția într-o companie minieră este același lucru cu parierea că compania este capabilă să obțină un profit, foarte diferit de a investi în diverse locuri. Analizarea temeinică a companiei este foarte importantă, deoarece trebuie să fii sigur că pot avea performanțe mai bune decât concurenții lor.
- Atunci când alegeți stocurile miniere de aur, țineți cont de câteva lucruri. Respectați costul de producție. Producătorii de aur au o putere de cumpărare redusă. Deci, capacitatea de a produce aur cu costuri de operare reduse este primordială. Aceste informații pot fi găsite pe site-ul companiei în cauză. Accesați pagina „Relații cu investitorii” și citiți rapoartele de venituri anuale sau trimestriale.
- Acordați atenție cantității de producție. O companie puternică ar trebui să poată crește producția anuală. Producția puternică este egală cu profitul mare și costul de producție scăzut. Consultați raportul anual al companiei pentru indicații privind evoluția producției. O companie include de obicei acest raport sub forma unui grafic.
- Comparați datoria companiei cu concurenții săi. Cel mai bun mod de a privi datoria este să utilizați raportul datorie / capitaluri proprii, care este o comparație între activele unei companii și datoriile acesteia. Aceste informații pot fi găsite pe site-uri web precum Morningstar.com. Cu cât raportul este mai mic, cu atât mai bine.
- Uită-te la evaluarea companiei. Cât de mare este venitul unei companii în comparație cu alta? Comparați raportul preț-câștiguri împărțind prețul acțiunilor la câștiguri. Aceste informații pot fi găsite pe site-uri web precum Morningstar.com, cu cât numărul este mai mic, cu atât mai bine.
Pasul 3. Investiți în fonduri mutuale de aur
Dacă alegeți opțiunea cu risc mai mic sau nu găsiți o companie convingătoare, căutați investiții bazate pe fonduri mutuale. Fondurile utilizate includ un portofoliu de companii care exploatează, procesează și distribuie aur. Există mai multe avantaje ale cumpărării unei investiții în fonduri mutuale:
- Aceste fonduri oferă mai multă diversificare decât cumpărarea de acțiuni la una sau mai multe companii. În timp ce stocurile miniere de aur cresc de obicei și scad odată cu prețul aurului, există o mare variație a performanței bazată pe eficiența și calitatea managementului companiei. Cumpărarea unui fond mutual elimină riscul alegerii unei investiții proaste (cum ar fi cumpărarea de acțiuni într-o companie cu datorii mari, de exemplu) și limitează riscul de la alți factori care afectează întreaga industrie.
- Fondurile mutuale de aur sunt gestionate activ și profesional. Acest lucru înseamnă că puteți permite profesioniștilor să aleagă ce companii sunt considerate cele mai bune din industrie. Un bun manager financiar va alege o listă de acțiuni a căror performanță se anticipează că va continua să crească în industria aurului. Înțelegeți că există costuri pentru cumpărarea de fonduri mutuale. Această taxă include fonduri de administrare a stocurilor și este de obicei echivalentă cu o fracțiune din fondurile pe care le investiți. Căutați manageri care percepe 1% sau mai puțin din investiția totală.
- Atunci când alegeți un fond mutual de aur, acordați atenție performanțelor sale anterioare, taxelor (cu cât este mai mic cu atât mai bine) și evaluării acestuia pe site-ul web Morningstar (cu cât este mai mare cu atât mai bine). Evaluările bazate pe perioade lungi de timp sunt mai relevante decât cele scurte. De asemenea, puteți afla performanțele sale anterioare prin intermediul site-ului web al managerului. Morningstar are un sistem de rating de 5 stele pentru fondurile mutuale.
Pasul 4. Investiți în bursă
Bursele sunt oarecum similare cu fondurile mutuale prin faptul că oferă investitorilor acces la o gamă largă de acțiuni și obligațiuni la prețuri accesibile. Unele burse oferă acces direct la cumpărarea și deținerea acestor mărfuri, în timp ce altele oferă cumpărare și vânzare acces la contracte futures. Cumpărarea aurului implică în mod direct valoarea stocării și se face pe baza prețului său actual de vânzare, în timp ce contractele futures sunt instrumente financiare care se fac pe baza previziunilor prețului viitor al aurului.
- Bursele diferă de fondurile mutuale prin faptul că vând în mod deschis produse de investiții, cum ar fi stocurile, în timp ce prețurile lor sunt stabilite pe baza unui indice precum XAU, GDM sau CDNX (Valoarea fondurilor mutuale este actualizată zilnic în funcție de valoarea activelor în ea).
- Investiția de aur la bursă este de obicei un cost mai mic decât fondurile mutuale, deoarece nu folosește un manager financiar activ, ci se face pasiv pe baza unui indice. De exemplu, SPDR Gold Products la bursă urmează doar prețul lingourilor de aur. Cumpărând acest produs, aveți indirect aur.
- Bursele sunt o opțiune excelentă dacă doriți o flexibilitate mai mare la un cost mai mic. Bursele de valori vă permit să investiți nu numai în aur, ci și să investiți în exploatarea de aur în sine. Cel mai vizibil dezavantaj este absența unui manager activ. Astfel, există puține șanse de a depăși performanța indicelui utilizat, deoarece investiți în esență în index. Pe de altă parte, posibilitatea performanței sub index este, de asemenea, mai mică.
Pasul 5. Cumpărați stocuri de aur
După ce ați decis să utilizați una dintre metodele de investiții, este timpul să faceți o achiziție. Cele trei metode de mai sus pot fi executate printr-un broker online, cum ar fi TD Ameritrade sau E * Trade. De asemenea, puteți găsi brokeri de acțiuni offline.
- După deschiderea unui cont nou, căutați simbolul bursier pentru bursa sau bursa dorită. De exemplu, dacă doriți să cumpărați acțiuni Barrick Gold, simbolul este NYSE: ABX. Aceasta înseamnă că Barrick Gold (sau ABX) este tranzacționat la bursa din New York, Statele Unite.
- Pentru a-l cumpăra, trebuie doar să introduceți o comandă de cumpărare prin intermediul brokerului dvs., apoi introduceți simbolul bursier al acțiunii, bursa de valori sau fondul mutual dorit și numărul de acțiuni pe care doriți să le cumpărați, apoi trimiteți o achiziție. Dacă există suficient numerar în contul dvs., acțiunile sunt deja ale dvs. Rețineți că, de obicei, brokerii solicită comisioane care variază foarte mult.
- Această achiziție se poate face și prin contactarea brokerului prin numărul listat pe site-ul oficial.
- Fondurile mutuale pot fi achiziționate prin intermediul serviciilor de consiliere financiară. Consilierul va cere taxe suplimentare, altele decât cele percepute pentru administrarea fondului mutual. Aceste servicii de consultanță pot fi utile pentru a vă ajuta să găsiți cea mai adecvată finanțare.
sfaturi
- Resetați achizițiile de aur conform strategiei de investiții. Aurul nu oferă întotdeauna rentabilități investiționale mari pe termen lung. Ca marfă „neconsumată”, oferta sa este relativ constantă, dar cererea sa este extrem de volatilă. Dacă utilizați aurul ca plasă de siguranță, vindeți aur când performanța pieței este ridicată, apoi cumpărați înapoi atunci când condițiile pieței sunt instabile.
- Pune o intrebare. Nu sunteți un profesionist în industrie, dar ar trebui să lăsați managementul aurului unui profesionist certificat. Asigurați-vă că aveți încredere în cine vă gestionează banii.
